O software de combate à lavagem de dinheiro é usado por empresas para detectar atividades suspeitas de pessoas ou organizações que tentam gerar renda por meio de ações ilegais. Profissionais de conformidade usam esse software para cumprir regulamentos como o Bank Secrecy Act e com políticas corporativas relacionadas a fraudes financeiras. Contadores e gerentes de todos os departamentos também podem se beneficiar do uso desse tipo de software ao avaliar novos clientes e fornecedores. Além disso, o software de combate à lavagem de dinheiro é usado por bancos e instituições financeiras para detectar atividades suspeitas e fraudulentas que podem impactar sua lucratividade e danificar sua reputação.
As empresas podem trabalhar com fornecedores de software de combate à lavagem de dinheiro para evitar fazer negócios com indivíduos ou organizações corruptas que são suspeitas de fraude financeira, financiamento ao terrorismo ou manipulação do mercado de valores mobiliários.
O software de combate à lavagem de dinheiro usa informações de várias soluções que são usadas para gerenciar transações financeiras, como sistemas ERP e software de contabilidade. Para grandes empresas com alto volume de transações financeiras, a integração com software de gestão de desempenho corporativo também pode ser benéfica.
Para se qualificar para inclusão na categoria de Combate à Lavagem de Dinheiro, um produto deve:
Usar algoritmos inteligentes para detecção de fraudes e gestão de riscos
Incluir listas de vigilância de indivíduos e organizações suspeitas
Permitir que os usuários atribuam pontuações com base no potencial de risco e histórico
Fornecer documentos e relatórios padrão de AML para fins de conformidade
Oferecer modelos de comportamento para detectar indivíduos ou empresas suspeitas
Oferecer painéis com dados em tempo real para identificar imediatamente riscos potenciais
