Le logiciel de lutte contre le blanchiment d'argent est utilisé par les entreprises pour détecter les activités suspectes de personnes ou d'organisations qui tentent de générer des revenus par des actions illégales. Les professionnels de la conformité utilisent ce logiciel pour se conformer à des réglementations telles que le Bank Secrecy Act et aux politiques d'entreprise concernant la fraude financière. Les comptables et les gestionnaires de tous les départements peuvent également bénéficier de l'utilisation de ce type de logiciel lors de l'évaluation de nouveaux clients et fournisseurs. De plus, le logiciel de lutte contre le blanchiment d'argent est utilisé par les banques et les institutions financières pour détecter les activités suspectes et frauduleuses qui peuvent affecter leur rentabilité et nuire à leur réputation.
Les entreprises peuvent travailler avec des fournisseurs de logiciels de lutte contre le blanchiment d'argent pour éviter de faire affaire avec des individus ou des organisations corrompus qui sont soupçonnés de fraude financière, de financement du terrorisme ou de manipulation des marchés de valeurs mobilières.
Le logiciel de lutte contre le blanchiment d'argent utilise des informations provenant de plusieurs solutions utilisées pour gérer les transactions financières, telles que les systèmes ERP et les logiciels de comptabilité. Pour les grandes entreprises avec un volume élevé de transactions financières, l'intégration avec le logiciel de gestion de la performance d'entreprise peut également être bénéfique.
Pour être inclus dans la catégorie Lutte contre le blanchiment d'argent, un produit doit :
Utiliser des algorithmes intelligents pour la détection de la fraude et la gestion des risques
Inclure des listes de surveillance d'individus et d'organisations suspects
Permettre aux utilisateurs d'attribuer des scores basés sur le potentiel de risque et l'historique
Fournir des documents et rapports AML standard à des fins de conformité
Fournir des modèles de comportement pour détecter les individus ou entreprises suspects
Offrir des tableaux de bord avec des données en temps réel pour identifier immédiatement les risques potentiels
