Digitale Kunden-Onboarding-Software verwaltet den Kunden-Onboarding-Prozess für Finanzdienstleistungsunternehmen. Finanzinstitute nutzen diese Tools, um ihren Kunden einen optimierten, digitalen Prozess für die Anmeldung zu Finanzdienstleistungen zu bieten. Die Software erfasst Kundendaten, überprüft Kundendokumente, führt diese Daten durch eine KYC/AML-Prüfung, erstellt Kundenkonten und erleichtert die Benutzerakzeptanz. Darüber hinaus bieten die Lösungen Funktionen zur Identitätsüberprüfung, um die Einhaltung der Vorschriften zur Kundenidentifikation (KYC) und zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) sicherzustellen.
Lösungen in dieser Kategorie orchestrieren Kunden-Onboarding-Reisen und automatisieren den Onboarding-Prozess für Finanzinstitute von Anfang bis Ende. Einige digitale Kunden-Onboarding-Tools verwenden KI-gestützte Funktionen, um einen Live-Nachweis des Dokumentenbesitzes zu sichern, indem sie ein Selfie mit dem Gesicht des Benutzers und einem offiziellen Dokument, normalerweise einem amtlichen Ausweis, aufnehmen, um den Besitz zu verifizieren. Darüber hinaus integriert sich digitale Kunden-Onboarding-Software typischerweise mit digitalen Banking-Plattformen und Bankensoftware.
Regulatorische Compliance ist ein integraler Bestandteil des Onboarding-Prozesses für Finanzdienstleistungen, daher enthalten diese Lösungen vorgefertigte Regeln, die bei Bedarf aktualisiert werden können, um die Einhaltung der Vielzahl von Finanzdienstleistungsvorschriften sicherzustellen. Digitale Kunden-Onboarding-Lösungen gewährleisten die Einhaltung von Finanzvorschriften, die KYC, AML/CTF, FATCA, CRS, Dodd-Frank, EMIR und MiFID II umfassen.
Um sich für die Aufnahme in die Kategorie der digitalen Kunden-Onboarding-Software zu qualifizieren, muss ein Produkt:
Den Vorschriften zur Kundenidentifikation (KYC) entsprechen Eine Kundenoberfläche für das Onboarding bereitstellen Benutzern ermöglichen, Kunden-Onboarding-Reisen zu orchestrieren Hauptsächlich für den Einsatz im Finanzdienstleistungsbereich konzipiert sein Funktionen zur Identitätsüberprüfung enthalten