Avaliações 13 Ubiquity Retirement
The upper level service team including Diana & Jason has been super helpful. Análise coletada por e hospedada no G2.com.
The phone servcie team has been dissapointing previously with long wait times. However, has improved since then. They should also create a mobile app. Análise coletada por e hospedada no G2.com.
I appreciated the ease with which I was able to designate my investment choices. Análise coletada por e hospedada no G2.com.
As someone nearing retirement, the required minimum distribution (RMD) was confusing to my plan administrator. I was not aware of nor did I see any instructions that indicated my need to waive the RMD IF I was still employed and owned less than 5% of the company. This could have been clearer. Análise coletada por e hospedada no G2.com.
As suas taxas por funcionário são razoáveis. Análise coletada por e hospedada no G2.com.
Seu suporte é inexistente. Seu produto não mudou uma única vez nos 9 anos em que trabalhamos com eles. Nem uma única melhoria. Quando fizemos a transição para a diretriz, a equipe deles parecia intencionalmente difícil de trabalhar ao fornecer todos os documentos de transição necessários. Análise coletada por e hospedada no G2.com.
O processo de integração foi árduo, mas eles foram extremamente prestativos. Outros provedores estavam relutantes em nos aceitar enquanto fazíamos a transição de um plano individual para um plano de pequenas empresas. Análise coletada por e hospedada no G2.com.
Eles não se integram diretamente com nosso provedor de folha de pagamento, Gusto, então usamos um serviço adicional para iniciar transferências ACH para o financiamento do nosso 401k. Duas vezes cometeram erros nos valores a serem transferidos e retiraram alguns milhares de dólares extras da nossa conta. Na primeira vez, levou quase dois meses e muitos e-mails para corrigir (e me cobraram uma grande taxa para corrigir, que tive que contestar). A segunda vez foi em agosto e ainda não foi resolvida, apesar de mais de 20 e-mails onde primeiro confirmam o erro, depois afirmam que não há erro (apesar de eu fornecer evidências), e agora não respondem às minhas consultas. Se você usar Ubiquity, não conceda permissões de débito automático e não espere que eles corrijam seus erros prontamente.
Atualização: Após três meses, 25 e-mails em uma cadeia, um mês solicitando falar com um supervisor e, finalmente, ameaça de entrar com uma ação legal, fui encaminhado para alguém que concordou que houve um erro, embora não tenha recebido um prazo para a correção... então acho que vou continuar esperando enquanto nos aproximamos de quatro meses desde o problema original. Análise coletada por e hospedada no G2.com.
Fácil acesso online. NÃO HÁ MUITO O QUE GOSTAR SOBRE A ONIPRESENÇA! Análise coletada por e hospedada no G2.com.
Tentando obter respostas do Atendimento ao Cliente. Solicitei uma distribuição de transferência em meados de fevereiro e fiz o acompanhamento três vezes desde então. Eles me dizem que precisam que o administrador da R-Cubed aprove a liberação do MEU DINHEIRO, mas nenhum progresso até 21/4. Atendimento ao cliente muito ruim!!! Eles não foram proativos, pois eu iniciei todo o contato. NÃO RECOMENDARIA A UBIQUITY A NINGUÉM!!! Análise coletada por e hospedada no G2.com.
Sem taxas ocultas em letras miúdas. Serviço de planejamento de aposentadoria direto para pequenas empresas e seus funcionários. Análise coletada por e hospedada no G2.com.
As avaliações negativas para a empresa no TrustPilot parecem ser de pessoas com pouco entendimento sobre investimentos ou sobre o que estão pagando à Ubiquity.
Quanto às avaliações negativas mencionando excesso de automação e falta de atendimento ao cliente - essas preocupações parecem bem fundamentadas.
Para quem lê isso, o administrador do seu plano 401K não é um profissional de investimentos, e você não deve atribuir o desempenho dos seus investimentos 401K às pessoas que ajudaram a configurar um plano de aposentadoria com vantagens fiscais para sua empresa. Não é o trabalho deles.
Do site deles, página inicial:
"Não somos um RIA – trabalhamos em parceria com profissionais financeiros para oferecer aos proprietários de pequenas empresas a orientação de investimento mais personalizada."
Tradução de RIA para aqueles que não trabalham em finanças:
Um consultor de investimentos registrado (RIA) é uma empresa que aconselha clientes sobre investimentos em valores mobiliários e pode gerenciar suas carteiras de investimentos. Os RIAs são registrados na Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) ou em administradores de valores mobiliários estaduais.
Os RIAs têm obrigações fiduciárias para com seus clientes, o que significa que têm o dever fundamental de sempre e somente fornecer conselhos de investimento que sejam do melhor interesse de seus clientes.
Espere que seu administrador 401K gerencie seus investimentos ... você vai ter um tempo ruim. Análise coletada por e hospedada no G2.com.
Ubiquity makes the process of managing a 401(k) plan for a small organization (30-50 employees) extremely simple. Reporting contributions is easy and error-proof, their annual audit process is clear and quick, changing contribution rates or amounts for an employee is uncomplicated, and their customer service agents are very knowledgable. Análise coletada por e hospedada no G2.com.
The only thing I dislike is that you can't do everything online. Chatbot is never available and the portal help articles only help so much, so the only way to get questions answered is to call or email customer service. Also, as the plan administrator, you can't make direct changes to an employee's email address (once they're terminated and need a non-company email added), it has to be done via email request. Análise coletada por e hospedada no G2.com.
I like that it shows how much money I've been saving and putting away in my 401k from each paycheck. Análise coletada por e hospedada no G2.com.
I don't like the UI very much; it's kind of ugly to look at. Análise coletada por e hospedada no G2.com.
Gosto de poder sempre entrar em contato com meu ponto de contato. É um processo rápido e fácil trazer um novo cliente e fazê-lo completar a papelada online. Análise coletada por e hospedada no G2.com.
Duas coisas vêm à mente: 1. Este processo é totalmente online. Algumas pessoas adoram e outras querem mais orientação. 2. Como representante, você está por conta própria para se encontrar pessoalmente com os clientes e ajudá-los no processo. Análise coletada por e hospedada no G2.com.
Nenhum. Eles não têm conhecimento do processo de conversão e não sabem como processar a transferência de dinheiro ou a conversão do provedor anterior para o plano deles. Eu não conseguia acreditar que as pessoas são pagas para não fazer nada—serviço horrível. Análise coletada por e hospedada no G2.com.
O plano 401k deles não está totalmente estabelecido. Eles não sabem como a conversão funcionou. Eu tinha um provedor de plano anterior, Fidelity, e tive que mover meu dinheiro (transferência ou conversão) para a Ubiquity. Eles não conseguiram processar, pois não entenderam o que a Fidelity estava pedindo. Eles nem sabem o que é o formulário de transferência de ativos, embora esse formulário seja padrão para todos os provedores de plano. Eles pedirão ao administrador do plano para fazer todo o trabalho deles, pois não têm ideia de como proceder. Empresa terrível. Análise coletada por e hospedada no G2.com.
