E money has great aesthetics and the user interface is smooth. The clients love the portal and it takes complicated, subject matters and deliveries them, and then easily digestible manner.

Nos meus 11 anos como planejador financeiro, o eMoney é minha plataforma de planejamento favorita entre mais de 5 outras que experimentei. O preço também é competitivo. É muito fácil de usar tanto para mim quanto para meus clientes. Por causa de sua versatilidade, também é o favorito dos meus clientes. A capacidade de abordar todos os aspectos do planejamento financeiro em uma única ferramenta realmente comunica como esses aspectos estão inter-relacionados. Como um investimento ou transação específica afeta impostos e metas é fundamental para meus clientes entenderem. Meus clientes e eu adoramos a capacidade de analisar como estar subsegurado afeta o bem-estar futuro de suas famílias, ou como as projeções sugerem que um cliente pode estar vivendo muito para o amanhã em vez de viver no momento. O eMoney também está sempre procurando maneiras de melhorar a experiência do cliente, bem como a do planejador. As atualizações e melhorias da plataforma são regulares, mas nunca me vejo desejando que tivessem deixado como estava. Cada atualização é uma melhoria legítima. Melhorias recentes foram feitas no Decision Center, o que realmente aumentou a compreensão dos meus clientes sobre como mudar estratégias ou suposições afeta suas finanças futuras em termos de aposentadoria, financiamento de metas, impostos, etc. A plataforma é intuitiva a ponto de eu raramente precisar buscar suporte da equipe técnica. Mas quando preciso, sua equipe está sempre apta a ajudar de maneira oportuna. Eles estão muito familiarizados com a lógica subjacente e muitas vezes também são planejadores financeiros. Isso significa que não apenas entendem o que quero modelar, mas também por que quero fazer isso. O recurso de agregação de dados da plataforma é um grande economizador de tempo para mim e meus clientes. Nenhuma agregação de dados é perfeita, mas esta chega perto. Quando encontro uma falha, enviar um ticket é fácil e a resposta é rápida. A equipe técnica também é muito boa em me manter atualizado com o progresso. Finalmente, meus clientes e eu apreciamos todos os tipos de relatórios e simulações que o sistema pode realizar. Quando meus clientes pedem algum tipo de análise ou projeções, sinto que o eMoney sempre tem a ferramenta ou relatório certo para resolver a necessidade.

É um software de planejamento baseado em fluxo de caixa que (acredito) é o tipo mais útil e eficaz. O "Centro de Decisões" é extremamente legal e muito útil ao construir e depois apresentar opções de plano para os clientes. E eu adoro os vários otimizadores integrados. Talvez, acima de tudo, eu adore o quão útil ele é no planejamento tributário — coisas como mostrar automaticamente os impactos de preencher certas faixas de imposto com conversões Roth e qual é o impacto tributário líquido ao longo da vida. Os clientes também apreciam a visibilidade que obtêm em seu painel de controle.