Avis et détails du produit de BusinessBANKER

BusinessBANKER, de Cognitive Group, est une solution d'origine de prêt évolutive basée sur le cloud. Il est conçu pour la simplicité, l'efficacité, l'abordabilité et une intégration facile dans les systèmes bancaires de base, CRM et ERP existants. BusinessBANKER est conçu pour remplacer les systèmes d'origine de prêt et de crédit encombrants, obsolètes ou trop complexes en rationalisant l'ensemble du processus de prêt. Il offre une plateforme robuste pour la gestion efficace des documents, le suivi des garanties, le scoring des risques, la conformité et l'automatisation des flux de travail. BusinessBANKER améliore la productivité des employés grâce à son processus en un écran qui a été conçu grâce à une approche unique d'ingénierie cognitive scientifique et des automatisations pilotées par l'IA. BusinessBANKER est livré avec des interfaces éditables pour les employés en agence ainsi que des interfaces de libre-service pour les clients sur le web et mobile. Les interfaces ergonomiques et intuitives permettent aux utilisateurs de produire des demandes de crédit complexes en moins de 5 minutes. BusinessBANKER comprend 5 modules principaux : DIGITAL INTERFACE MANAGER : entièrement configurable, inclut des règles de validation et des listes de contrôle pour garantir que toutes les informations nécessaires sont saisies. RISK MODEL MANAGER : guide la sélection des variables et évalue la probabilité de défaut. DECISION ENGINE : définit les critères d'acceptation minimum, détermine les conditions pour les comités de décision. WORKFLOW MANAGER : détermine les processus de prise de décision, suit l'implication et les autorisations du personnel et des agents IA. CONFIGURATOR : permet d'ajouter des champs, de spécifier le design, les thèmes, les images pour l'interface web. Des modules supplémentaires sont également disponibles. CARACTÉRISTIQUES CLÉS : - Scoring des risques - Gestion de la conformité et des réglementations - Flexibilité optimisée qui s'adapte à votre banque - Flux de travail automatisé - Réactif mobile - Gestion des documents - Analytique et reporting - Covenants - Gestion des garanties - Scoring des risques - Décision automatique et IA - Déploiement rapide : Peut être opérationnel en quelques semaines CAPACITÉS CLÉS : APPLICATIONS EN LIGNE : Avec BusinessBANKER, une demande de prêt en libre-service peut être complétée par le client en ligne, notée et pré-approuvée. Notre solution FastTrack peut également être utilisée par tout employé de banque pour augmenter les ventes. Les modèles de risque rationalisés sont facilement ajustés pour pré-approuver tout produit ou ligne d'affaires. INTÉGRATION ET CRM BusinessBANKER s'intègre avec les principales solutions de gestion de la relation client (CRM), telles que Salesforce, Microsoft et Oracle ainsi que les systèmes d'administration de prêts et d'autres systèmes bancaires de base tels que MAMBU, Sopra, Flexcube ou Orion. Héberger les informations client et de prêt dans une base de données unique permet aux organisations d'avoir un accès rationalisé à l'intelligence d'affaires (BI) critique, à la gestion et au reporting réglementaire. RAPPORTS ET TABLEAUX DE BORD Nous permettons aux organisations d'exécuter des rapports et tableaux de bord personnalisables en temps réel. Ces outils peuvent identifier de nouvelles opportunités commerciales, la génération de leads, des insights marketing, un support client proactif et l'opportunité de construire des relations clients rentables à long terme. Les rapports et tableaux de bord centralisent les données des systèmes de base d'une institution financière et d'autres systèmes cloisonnés en visuels convaincants pour améliorer la présentation et l'utilisabilité des données. CONFORMITÉ ET EXIGENCES RÉGLEMENTAIRES BusinessBANKER aide les institutions financières à gérer efficacement l'audit interne, le contrôle des risques et le reporting de conformité réglementaire. Le système s'intègre aux systèmes comptables de base et à l'administration des prêts pour centraliser les données et fournir un accès d'entreprise à l'information via des rapports détaillés. ANALYTIQUE ET RISQUE BusinessBANKER fournit des outils pour analyser, mesurer et gérer le risque de crédit, à tous les niveaux, du client à l'entreprise. Les fonctions Spread, Auto Decision et Risk Rating permettent une gestion améliorée des risques à travers l'organisation en utilisant des méthodologies, des modèles et des données cohérents. COVENANTS Notre surveillance des covenants déclenche en temps réel une alerte de violation ou des signaux d'alerte précoce (EWS). La surveillance et la gestion des covenants pendant le processus d'approbation et tout au long de la durée du prêt deviennent une activité bénéfique. Par exemple, un covenant de surveillance trimestrielle permet d'automatiser le renouvellement et les petites augmentations. Cela vous permet d'être proactif et de réagir avant qu'il ne soit trop tard. L'accès numérique permet aux clients d'envoyer ou de télécharger directement leurs informations. RATING DES RISQUES Notre méthodologie de notation des risques permet des modèles de risque personnalisés qui sont uniques à divers segments de prêt et types de produits : détail, grande fortune, commercial ou petite entreprise. Les portefeuilles de prêts sont agrégés systématiquement avec une analyse statistique pour permettre une comparaison avec le modèle de risque initial. Des ajustements peuvent être effectués en fonction de la dérive par rapport aux hypothèses initiales. GESTION DES GARANTIES Notre système de gestion des garanties est intégré dans le processus d'origine de prêt et permet aux actifs d'être associés directement au prêt spécifique, où ils peuvent être visualisés et gérés. L'expiration et les changements de statut des garanties déclencheront des alertes au sein du système.