E money has great aesthetics and the user interface is smooth. The clients love the portal and it takes complicated, subject matters and deliveries them, and then easily digestible manner.

En mis 11 años como planificador financiero, eMoney es mi plataforma de planificación favorita de entre más de 5 otras que he probado. El precio también es competitivo. Es muy fácil de usar tanto para mí como para mis clientes. Debido a su versatilidad, también es la favorita de mis clientes. La capacidad de abordar todos los aspectos de la planificación financiera en una sola herramienta realmente comunica cómo esos aspectos están interrelacionados. Cómo una inversión o transacción particular afecta los impuestos y los objetivos es fundamental para que mis clientes lo entiendan. Mis clientes y yo amamos la capacidad de analizar cómo el estar infraasegurado afecta el bienestar futuro de su familia, o cómo las proyecciones sugieren que un cliente podría estar viviendo demasiado para el mañana en lugar de vivir en el momento. eMoney también siempre busca formas de mejorar la experiencia del cliente así como la del planificador. Las actualizaciones y mejoras de la plataforma llegan regularmente, pero nunca me encuentro deseando que lo hubieran dejado como estaba. Cada actualización es una mejora legítima. Las mejoras recientes han llegado a su Centro de Decisiones, lo que realmente ha aumentado la comprensión de mis clientes sobre cómo los cambios de estrategias o suposiciones afectan sus finanzas futuras en términos de jubilación, financiación de objetivos, impuestos, etc. La plataforma es tan intuitiva que rara vez tengo que buscar apoyo de su equipo técnico. Pero cuando lo hago, su personal siempre puede asistir de manera oportuna. Están muy familiarizados con la lógica subyacente, y a menudo también son planificadores financieros. Esto significa que no solo entienden lo que quiero modelar, sino también por qué quiero hacerlo. La función de agregación de datos de la plataforma es un gran ahorrador de tiempo para mí y mis clientes. Ninguna agregación de datos es perfecta, pero esta se acerca. Cuando encuentro un defecto, enviar un ticket es fácil y la respuesta es rápida. Su equipo técnico también es muy bueno manteniéndome actualizado con el progreso. Finalmente, mis clientes y yo apreciamos todos los tipos de informes y simulaciones que el sistema puede realizar. Cuando mis clientes piden algún tipo de análisis o proyecciones, siento que eMoney siempre tiene la herramienta o el informe adecuado para resolver la necesidad.

Es un software de planificación basado en el flujo de caja que (creo) es el tipo más útil y efectivo. El "Centro de Decisiones" es extremadamente genial y muy útil al construir y luego presentar opciones de planes a los clientes. Y me encantan los diversos optimizadores integrados. Quizás, sobre todo, me encanta lo útil que es para hacer planificación fiscal, cosas como mostrar automáticamente los impactos de llenar ciertos tramos impositivos con conversiones Roth y cuál es el impacto fiscal neto de por vida. Los clientes también aprecian la visibilidad que obtienen en su panel de control de cliente.