Reseñas y detalles del producto de eMoney

En mis 11 años como planificador financiero, eMoney es mi plataforma de planificación favorita de entre más de 5 otras que he probado. El precio también es competitivo. Es muy fácil de usar tanto para mí como para mis clientes. Debido a su versatilidad, también es la favorita de mis clientes. La capacidad de abordar todos los aspectos de la planificación financiera en una sola herramienta realmente comunica cómo esos aspectos están interrelacionados. Cómo una inversión o transacción particular afecta los impuestos y los objetivos es fundamental para que mis clientes lo entiendan. Mis clientes y yo amamos la capacidad de analizar cómo el estar infraasegurado afecta el bienestar futuro de su familia, o cómo las proyecciones sugieren que un cliente podría estar viviendo demasiado para el mañana en lugar de vivir en el momento.

eMoney también siempre busca formas de mejorar la experiencia del cliente así como la del planificador. Las actualizaciones y mejoras de la plataforma llegan regularmente, pero nunca me encuentro deseando que lo hubieran dejado como estaba. Cada actualización es una mejora legítima. Las mejoras recientes han llegado a su Centro de Decisiones, lo que realmente ha aumentado la comprensión de mis clientes sobre cómo los cambios de estrategias o suposiciones afectan sus finanzas futuras en términos de jubilación, financiación de objetivos, impuestos, etc.

La plataforma es tan intuitiva que rara vez tengo que buscar apoyo de su equipo técnico. Pero cuando lo hago, su personal siempre puede asistir de manera oportuna. Están muy familiarizados con la lógica subyacente, y a menudo también son planificadores financieros. Esto significa que no solo entienden lo que quiero modelar, sino también por qué quiero hacerlo.

La función de agregación de datos de la plataforma es un gran ahorrador de tiempo para mí y mis clientes. Ninguna agregación de datos es perfecta, pero esta se acerca. Cuando encuentro un defecto, enviar un ticket es fácil y la respuesta es rápida. Su equipo técnico también es muy bueno manteniéndome actualizado con el progreso.

Finalmente, mis clientes y yo apreciamos todos los tipos de informes y simulaciones que el sistema puede realizar. Cuando mis clientes piden algún tipo de análisis o proyecciones, siento que eMoney siempre tiene la herramienta o el informe adecuado para resolver la necesidad. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Aunque el soporte telefónico de eMoney es excelente, sus recursos para usuarios no son intuitivos. Me he encontrado pasando demasiado tiempo buscando en su base de conocimientos, sin poder encontrar lo que necesito. Así que a veces tengo que llamar para obtener mi información.

Entiendo que apoyar la agregación de datos es un desafío inmenso. Aunque hacen un buen trabajo, mis clientes a veces se sienten frustrados con el proceso de resolución de problemas para arreglar una conexión. Tal vez sea un tercero quien maneja la agregación de datos, pero mis clientes sienten que tienen que pasar por muchos obstáculos, a veces sin resolución.

Realmente no hay mucho que no me guste de eMoney, así que más allá de esas quejas, cualquier otra cosa sería solo buscarle tres pies al gato. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Es un software de planificación basado en el flujo de caja que (creo) es el tipo más útil y efectivo. El "Centro de Decisiones" es extremadamente genial y muy útil al construir y luego presentar opciones de planes a los clientes. Y me encantan los diversos optimizadores integrados. Quizás, sobre todo, me encanta lo útil que es para hacer planificación fiscal, cosas como mostrar automáticamente los impactos de llenar ciertos tramos impositivos con conversiones Roth y cuál es el impacto fiscal neto de por vida. Los clientes también aprecian la visibilidad que obtienen en su panel de control de cliente. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Es poderoso, pero requiere mucho trabajo aprender a usarlo de manera efectiva. Hay muchos lugares donde hacer clic y muchas cosas que aprender. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Emoney es el software de planificación más completo que he utilizado. Logra un equilibrio entre su facilidad de uso y su conjunto completo de características de planificación. Si estás tratando de hacer un plan simple, puedes ingresar información básica del cliente en Emoney en unos pocos clics y tener tanto una buena comprensión del panorama financiero general como una serie de informes para compartir con ellos. Si necesitas una planificación más compleja, Emoney puede profundizar y proporcionar un análisis muy detallado o matizado de casi cualquier situación financiera. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Aunque Emoney es una gran herramienta, está muy aislada y no permite una fácil integración con la mayoría de los CRM actuales. Mientras que mi custodio, agregador de carteras y Salesforce se comunican bien entre sí, Emoney se mantiene separado de ellos. (Sí extrae información de cuentas, pero solo en una dirección y con información limitada.) Emoney también solía estar muy por delante de sus competidores con su interfaz, pero ahora parece que tal vez podría necesitar una actualización. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Hace 11 años comenzamos con la adopción inicial de eMoney. Nos sumergimos completamente en la adopción del software y desde el principio, eMoney se ha convertido en una herramienta integral para nuestros procesos en toda la firma. eMoney estuvo involucrado en el proceso de implementación y hizo un gran trabajo a lo largo del camino. Ha sido agradable ver crecer a eMoney a medida que nosotros hemos crecido. Mi equipo está en el software durante todo el día. El software continúa evolucionando y madurando mientras se adapta simultáneamente a los nuevos cambios en la legislación fiscal. Lo que más me gusta de eMoney es el servicio al cliente. En la era de los servicios al cliente horribles, esto no es cierto para eMoney. Siempre contestan el teléfono y casi siempre resuelven el problema de inmediato. Desde el punto de vista del servicio al cliente, son una empresa que ejemplifica lo que debería ser el servicio al cliente. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Puede ser complejo, pero es lo que se necesita para preparar un plan financiero preciso. Me gustaría ver más y más integraciones profundas con otros software en el futuro. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

El mejor producto en el mercado para elaborar planes financieros. El flujo de caja es el más detallado. El centro de decisiones también es excelente para mostrar el impacto de las decisiones del cliente. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

El sitio web del cliente podría ser mejor, específicamente el área de gastos. Siempre mencionamos eso como un valor añadido, pero los clientes tienen que entrar y vincular cuentas. Además, siento que la calidad del soporte al cliente ha disminuido un poco. Siento que me están pasando de un lado a otro mucho más, y siento que los representantes en el teléfono no son tan conocedores como lo eran hace unos años. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

¡eMoney es muy fácil de usar! Cada vez que tengo preguntas sobre detalles específicos en el software, he utilizado el chat y me han guiado paso a paso para encontrar la solución a mis preguntas. Es lo suficientemente fácil de actualizar en tiempo real durante las reuniones con los clientes. Generar informes es rápido y son fáciles de entender para los clientes. Usamos eMoney a diario con múltiples clientes. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

La única desventaja es que a veces puede ser complicado mantener las cuentas que se tienen fuera vinculadas correctamente. Pueden requerir "reparaciones" para actualizarse adecuadamente. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Gran servicio y siempre están avanzando en su tecnología. La capacidad de obtener ayuda con cualquier situación del cliente es muy valiosa. Además, es fácil crear un cliente e implementar incluso un plan básico. Lo uso para todos mis clientes de alguna forma o manera todos los días. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

El único problema, que es un problema con cualquier tecnología, es lograr que las conexiones de las cuentas se mantengan consistentes. Pero, su equipo siempre está ahí para ayudar y la mayoría de las veces el problema es con la otra empresa a la que están tratando de conectarse, no con ellos. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

eMoney ofrece una amplia variedad de opciones de informes, haciendo que cada plan financiero sea personalizado para cada cliente. Esto permite que el plan se adapte a los deseos y necesidades del asesor. El software tiene tantas capacidades que siempre estoy aprendiendo algo nuevo, incluso después de usarlo durante tres años. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Una cosa que no me gusta de eMoney es que la herramienta de análisis de deudas es un poco confusa de usar y, en mi opinión, no es tan clara para que un cliente la lea. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Las capacidades de planificación de eMoney son tremendas. Puedes ser tan detallado como desees en el back end y el portal del cliente lo trae todo a la vida en el front end. Las herramientas también están respaldadas por personas que entienden lo que estás tratando de lograr y cómo ayudarte a llegar a la meta. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Si te centras en el flujo de caja, puede ser muy difícil para los clientes proporcionar toda la información necesaria para completar un plan integral. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Me encantan las capacidades de "qué pasaría si". Trato con muchos inversores inmobiliarios que tienen necesidades de planificación financiera bastante complejas y la capacidad de mostrarles todas las alternativas es de gran ayuda. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Puede ser mucha información para los clientes y algo abrumador si no se presenta en pequeñas partes. Creo que es más un fallo del asesor que del software. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.