Me gusta que siempre puedo comunicarme con mi punto de contacto. Es un proceso rápido y fácil incorporar a un nuevo cliente y hacer que complete la documentación en línea. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
Dos cosas vienen a la mente: 1. Este proceso es completamente en línea. A algunas personas les encanta y otras quieren más acompañamiento. 2. Como representante, estás por tu cuenta para reunirte personalmente con los clientes y ayudarlos en el proceso. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
12 de 13 Reseñas totales para Ubiquity Retirement
The upper level service team including Diana & Jason has been super helpful. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
The phone servcie team has been dissapointing previously with long wait times. However, has improved since then. They should also create a mobile app. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
I appreciated the ease with which I was able to designate my investment choices. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
As someone nearing retirement, the required minimum distribution (RMD) was confusing to my plan administrator. I was not aware of nor did I see any instructions that indicated my need to waive the RMD IF I was still employed and owned less than 5% of the company. This could have been clearer. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
Sus tarifas por empleado son razonables. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
Su apoyo es inexistente. Su producto no ha cambiado ni una vez en los 9 años que trabajamos con ellos. Ni una sola mejora. Cuando hicimos la transición a la guía, su equipo parecía intencionalmente difícil de trabajar al proporcionar todos los documentos de transición necesarios. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
La incorporación fue ardua, pero fueron extremadamente serviciales. Otros proveedores eran reacios a aceptarnos mientras hacíamos la transición a un plan para pequeñas empresas desde un plan individual. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
No se integran directamente con nuestro proveedor de nómina, Gusto, así que usamos un servicio adicional para que inicien transferencias ACH para la financiación de nuestro 401k. Dos veces han cometido errores en las cantidades a transferir y han retirado unos miles de dólares extra de nuestra cuenta. La primera vez, tomó casi dos meses y muchos correos electrónicos para solucionarlo (y me cobraron una gran tarifa para arreglarlo, la cual tuve que disputar). La segunda vez fue en agosto y aún no se ha resuelto a pesar de más de 20 correos electrónicos donde primero confirman el error, luego afirman que no hay error (a pesar de que proporcioné evidencia), y ahora no responden a mis consultas. Si usas Ubiquity, no otorgues permisos de débito automático, y no esperes que corrijan sus errores rápidamente.
Actualización: Después de tres meses, 25 correos electrónicos en una cadena, un mes solicitando hablar con un supervisor, y finalmente la amenaza de presentar una demanda legal, me remitieron a alguien que estuvo de acuerdo en que había habido un error, aunque no me dieron un plazo para una solución... así que supongo que seguiré esperando mientras nos acercamos a cuatro meses desde el problema original. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
Fácil acceso en línea. ¡NO HAY MUCHO QUE GUSTAR SOBRE LA UBIQUIDAD! Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
Solicitando respuestas del Servicio al Cliente. Solicité una distribución de transferencia a mediados de febrero y he hecho seguimiento tres veces desde entonces. Me dicen que tienen que conseguir que el administrador de R-Cubed apruebe la liberación de MI DINERO, pero no hay progreso hasta el 21/4. ¡¡¡Muy mal servicio al cliente!!! No han sido proactivos en absoluto ya que he iniciado todo el contacto. ¡¡¡NO RECOMENDARÍA UBIQUITY A NADIE!!! Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
Sin letra pequeña ni tarifas ocultas. Servicio de planificación de jubilación sin complicaciones para pequeñas empresas y sus empleados. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
Las reseñas negativas para la empresa en TrustPilot parecen ser de personas con poco entendimiento de inversiones o de lo que están pagando a Ubiquity.
En cuanto a las reseñas negativas que mencionan la sobreautomatización y la falta de servicio al cliente, esas preocupaciones parecen bien fundamentadas.
Para las personas que leen esto, su administrador del plan 401K no es un profesional de inversiones, y no deberían atribuir el rendimiento de sus inversiones 401K a las personas que ayudaron a establecer un plan de jubilación con ventajas fiscales para su empresa. No es su trabajo.
Desde su sitio, página principal:
"No somos un RIA – trabajamos en asociación con profesionales financieros para ofrecer a los propietarios de pequeñas empresas la orientación de inversión más personalizada."
Traducción de RIA para aquellos que no trabajan en finanzas:
Un asesor de inversiones registrado (RIA) es una firma que asesora a los clientes sobre inversiones en valores y puede gestionar sus carteras de inversión. Los RIA están registrados en la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) o en administradores de valores estatales.
Los RIA tienen obligaciones fiduciarias con sus clientes, lo que significa que tienen el deber fundamental de siempre y solo proporcionar asesoramiento de inversión que esté en el mejor interés de sus clientes.
Espere que su administrador 401K gestione sus inversiones ... va a tener un mal momento. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
Ubiquity makes the process of managing a 401(k) plan for a small organization (30-50 employees) extremely simple. Reporting contributions is easy and error-proof, their annual audit process is clear and quick, changing contribution rates or amounts for an employee is uncomplicated, and their customer service agents are very knowledgable. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
The only thing I dislike is that you can't do everything online. Chatbot is never available and the portal help articles only help so much, so the only way to get questions answered is to call or email customer service. Also, as the plan administrator, you can't make direct changes to an employee's email address (once they're terminated and need a non-company email added), it has to be done via email request. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
I like that it shows how much money I've been saving and putting away in my 401k from each paycheck. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
I don't like the UI very much; it's kind of ugly to look at. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
Ninguno. Carecen de conocimiento sobre el proceso de conversión y no saben cómo procesar la transferencia de dinero o la conversión del proveedor anterior a su plan. No podía creer que la gente reciba pago por no hacer nada: un servicio horrible. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
Su plan 401k no está completamente establecido. No saben cómo funcionó la conversión. Tenía un proveedor de plan anterior, Fidelity, y tuve que mover mi dinero (transferencia o conversión) a Ubiquity. No pudieron procesarlo ya que no entendían lo que Fidelity estaba pidiendo. Ni siquiera saben qué es el formulario de transferencia de activos, aunque ese formulario es un formulario estándar para todos los proveedores de planes. Pedirán al administrador del plan que haga todo su trabajo ya que no tienen idea de cómo proceder. Terrible empresa. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.
