E money has great aesthetics and the user interface is smooth. The clients love the portal and it takes complicated, subject matters and deliveries them, and then easily digestible manner.

In meinen 11 Jahren als Finanzplaner ist eMoney meine Lieblingsplanungsplattform von mehr als 5 anderen, die ich ausprobiert habe. Die Preisgestaltung ist ebenfalls wettbewerbsfähig. Es ist sehr benutzerfreundlich für sowohl mich als auch meine Kunden. Aufgrund seiner Vielseitigkeit ist es auch der Favorit meiner Kunden. Die Fähigkeit, alle Aspekte der Finanzplanung in einem Tool zu adressieren, zeigt wirklich, wie diese Aspekte miteinander verbunden sind. Wie eine bestimmte Investition oder Transaktion Steuern und Ziele beeinflusst, ist entscheidend für das Verständnis meiner Kunden. Meine Kunden und ich schätzen die Möglichkeit, zu analysieren, wie eine Unterversicherung die zukünftige Wohlfahrt ihrer Familie beeinflusst, oder wie die Prognosen darauf hindeuten, dass ein Kunde möglicherweise zu sehr für morgen lebt, anstatt im Moment zu leben. eMoney sucht auch immer nach Möglichkeiten, die Erfahrung des Kunden sowie die des Planers zu verbessern. Plattform-Updates und Verbesserungen kommen regelmäßig, aber ich habe nie das Gefühl, dass sie es hätten so lassen sollen. Jedes Update ist ein legitimes Upgrade. Kürzliche Verbesserungen wurden an ihrem Decision Center vorgenommen, was das Verständnis meiner Kunden wirklich erhöht hat, wie sich Änderungen von Strategien oder Annahmen auf ihre zukünftigen Finanzen in Bezug auf Ruhestand, Zielerreichung, Steuern usw. auswirken. Die Plattform ist so intuitiv, dass ich selten Unterstützung von ihrem Technikteam suchen muss. Aber wenn ich es tue, ist ihr Personal immer in der Lage, zeitnah zu helfen. Sie sind sehr vertraut mit der zugrunde liegenden Logik und oft selbst Finanzplaner. Das bedeutet, dass sie nicht nur verstehen, was ich modellieren möchte, sondern auch, warum ich es tun möchte. Die Datenaggregationsfunktion der Plattform ist ein großer Zeitersparnis für mich und meine Kunden. Keine Datenaggregation ist perfekt, aber diese kommt nahe. Wenn ich einen Fehler finde, ist das Einreichen eines Tickets einfach und die Antwort erfolgt schnell. Ihr Technikteam hält mich auch sehr gut über den Fortschritt auf dem Laufenden. Schließlich schätzen meine Kunden und ich alle Arten von Berichten und Simulationen, die das System durchführen kann. Wenn meine Kunden nach einer Art von Analyse oder Prognosen fragen, habe ich das Gefühl, dass eMoney immer das richtige Tool oder den richtigen Bericht hat, um den Bedarf zu decken.

Es handelt sich um eine auf Cashflow basierende Planungssoftware, die (meiner Meinung nach) die nützlichste und effektivste Art ist. Das "Decision Center" ist äußerst cool und enorm hilfreich beim Erstellen und Präsentieren von Planoptionen für Kunden. Und ich liebe die verschiedenen eingebauten Optimierer. Vielleicht am meisten liebe ich, wie nützlich es bei der Steuerplanung ist — Dinge wie das automatische Anzeigen der Auswirkungen, wenn bestimmte Steuerklassen mit Roth-Umwandlungen gefüllt werden, und was die Nettolebenssteuerwirkung ist. Kunden schätzen auch die Sichtbarkeit, die sie in ihrem Kundendashboard erhalten.