BusinessBANKER Bewertungen & Produktdetails

BusinessBANKER von Cognitive Group ist eine skalierbare cloudbasierte Lösung zur Kreditvergabe. Sie ist für Einfachheit, Effizienz, Erschwinglichkeit und einfache Integration in bestehende Kernbank-, CRM- und ERP-Systeme konzipiert. BusinessBANKER ist darauf ausgelegt, umständliche, veraltete oder übermäßig komplexe Kredit- und Darlehensvergabe-Systeme zu ersetzen, indem der gesamte Kreditprozess optimiert wird. Es bietet eine robuste Plattform für effizientes Dokumentenmanagement, Sicherheitenverfolgung, Risikobewertung, Compliance und Workflow-Automatisierung. BusinessBANKER steigert die Produktivität der Mitarbeiter durch einen Ein-Bildschirm-Prozess, der durch einen einzigartigen wissenschaftlichen kognitiven Ingenieuransatz und KI-gesteuerte Automatisierungen entwickelt wurde. BusinessBANKER verfügt über bearbeitbare In-Branch-Mitarbeiter- sowie Web- und mobile Kunden-Self-Service-Schnittstellen. Die ergonomischen und intuitiven Schnittstellen ermöglichen es den Nutzern, komplexe Kreditanträge in weniger als 5 Minuten zu erstellen. BusinessBANKER umfasst 5 Kernmodule: DIGITAL INTERFACE MANAGER: vollständig konfigurierbar, enthält Validierungsregeln und Checklisten, um sicherzustellen, dass alle notwendigen Informationen eingegeben werden. RISK MODEL MANAGER: leitet die Variablenauswahl und bewertet die Wahrscheinlichkeit eines Ausfalls. DECISION ENGINE: legt Mindestakzeptanzkriterien fest, bestimmt Bedingungen für Entscheidungsgremien. WORKFLOW MANAGER: bestimmt Entscheidungsprozesse, verfolgt die Beteiligung und Autorisierungen von Mitarbeitern und KI-Agenten. CONFIGURATOR: ermöglicht das Hinzufügen von Feldern, die Spezifikation des Designs, der Themen, Bilder für die Webschnittstelle. Zusätzliche Module sind ebenfalls verfügbar. WICHTIGE FUNKTIONEN: -Risikobewertung -Compliance- und Regulierungsmanagement -Optimierte Flexibilität, die sich an Ihre Bank anpasst -Automatisierter Workflow -Mobile Reaktionsfähigkeit -Dokumentenmanagement -Analytik und Berichterstattung -Klauseln -Sicherheitenmanagement -Risikobewertung -Auto-Entscheidung und KI -Schnelle Bereitstellung: Kann in wenigen Wochen einsatzbereit sein WICHTIGE FÄHIGKEITEN: ONLINE-ANWENDUNGEN: Mit BusinessBANKER kann ein Selbstbedienungs-Kreditantrag vom Kunden online ausgefüllt, bewertet und vorab genehmigt werden. Unsere FastTrack-Lösung kann auch von jedem Bankmitarbeiter genutzt werden, um den Verkauf zu steigern. Optimierte Risikomodelle lassen sich leicht anpassen, um jedes Produkt oder jede Geschäftslinie vorab zu genehmigen. INTEGRATION UND CRM BusinessBANKER integriert sich mit führenden Customer Relationship Management (CRM)-Lösungen wie Salesforce, Microsoft und Oracle sowie mit Kreditverwaltungssystemen und anderen Kernbankensystemen wie MAMBU, Sopra, Flexcube oder Orion. Die Speicherung von Kunden- und Kreditinformationen in einer Datenbank ermöglicht es Organisationen, einen optimierten Zugang zu kritischen Geschäftsinformationen (BI), Management- und Regulierungsberichterstattung zu haben. BERICHTE UND DASHBOARDS Wir ermöglichen es Organisationen, anpassbare Berichte und Dashboards in Echtzeit zu erstellen. Diese Tools können neue Geschäftsmöglichkeiten, Lead-Generierung, Marketing-Einblicke, proaktiven Kundensupport und die Möglichkeit zur Schaffung langfristiger, profitabler Kundenbeziehungen identifizieren. Berichte und Dashboards zentralisieren Daten aus den Kern- und anderen isolierten Systemen einer Finanzinstitution in überzeugende Visualisierungen, um die Datenpräsentation und Benutzerfreundlichkeit zu verbessern. COMPLIANCE UND REGULATORISCHE ANFORDERUNGEN BusinessBANKER hilft Finanzinstituten, interne Audits, Risikokontrolle und regulatorische Compliance-Berichterstattung effektiv zu verwalten. Das System integriert sich mit Kernbuchhaltungssystemen und Kreditverwaltung, um Daten zu zentralisieren und Unternehmenszugang zu den Informationen durch detaillierte Berichterstattung bereitzustellen. ANALYTIK UND RISIKO BusinessBANKER bietet Werkzeuge zur Analyse, Messung und Verwaltung von Kreditrisiken auf jeder Ebene, vom Kunden bis zum Unternehmen. Die Funktionen Spread, Auto Decision und Risk Rating ermöglichen ein verbessertes Risikomanagement in der gesamten Organisation unter Verwendung konsistenter Methoden, Modelle und Daten. KLAUSELN Unser Klauselüberwachungssystem löst in Echtzeit eine Warnung bei Verstößen oder Frühwarnsignalen (EWS) aus. Die Überwachung und Verwaltung von Klauseln während des Genehmigungsprozesses und während der gesamten Laufzeit des Kredits wird zu einer vorteilhaften Aktivität. Beispielsweise ermöglicht eine vierteljährliche Überwachungsklausel die Automatisierung von Verlängerungen und kleinen Erhöhungen. Sie ermöglicht es Ihnen, proaktiv zu sein und zu reagieren, bevor es zu spät ist. Der digitale Zugang ermöglicht es den Kunden, ihre Informationen direkt zu senden oder hochzuladen. RISIKOBEWERTUNG Unsere Risikobewertungsmethodik ermöglicht benutzerdefinierte Risikomodelle, die einzigartig für verschiedene Kreditsegmente und Produkttypen sind: Einzelhandel, vermögende Privatkunden, gewerbliche oder kleine Unternehmen. Kreditportfolios werden systematisch mit statistischen Analysen aggregiert, um einen Vergleich mit dem ursprünglichen Risikomodell zu ermöglichen. Anpassungen können basierend auf der Abweichung von den ursprünglichen Annahmen vorgenommen werden. SICHERHEITENMANAGEMENT Unser Sicherheitenmanagementsystem ist in den Kreditvergabeprozess integriert und ermöglicht es, Vermögenswerte direkt mit dem spezifischen Kredit zu verknüpfen, wo sie eingesehen und verwaltet werden können. Ablauf und Änderungen im Status der Sicherheiten lösen innerhalb des Systems Warnungen aus.