E money has great aesthetics and the user interface is smooth. The clients love the portal and it takes complicated, subject matters and deliveries them, and then easily digestible manner.

Au cours de mes 11 années en tant que planificateur financier, eMoney est ma plateforme de planification préférée parmi plus de 5 autres que j'ai essayées. Les tarifs sont également compétitifs. C'est très convivial pour moi et mes clients. En raison de sa polyvalence, c'est aussi le préféré de mes clients. La capacité à aborder tous les aspects de la planification financière dans un seul outil montre vraiment comment ces aspects sont interconnectés. Comment un investissement ou une transaction particulier affecte les impôts et les objectifs est crucial pour mes clients à comprendre. Mes clients et moi aimons la capacité d'analyser comment le fait d'être sous-assuré affecte le bien-être futur de leur famille, ou comment les projections suggèrent qu'un client pourrait vivre trop pour demain au lieu de vivre dans l'instant présent. eMoney cherche également toujours des moyens d'améliorer l'expérience du client ainsi que celle du planificateur. Les mises à jour et améliorations de la plateforme arrivent régulièrement, mais je ne me retrouve jamais à souhaiter qu'ils l'aient laissée telle quelle. Chaque mise à jour est une véritable amélioration. Des améliorations récentes ont été apportées à leur Decision Center, ce qui a vraiment augmenté la compréhension de mes clients sur la façon dont le changement de stratégies ou d'hypothèses affecte leurs finances futures en termes de retraite, de financement des objectifs, d'impôts, etc. La plateforme est intuitive au point que je dois rarement chercher de l'aide auprès de leur équipe technique. Mais quand je le fais, leur personnel est toujours capable d'assister rapidement. Ils connaissent très bien la logique sous-jacente, et ils sont souvent aussi des planificateurs financiers. Cela signifie qu'ils comprennent non seulement ce que je veux modéliser, mais aussi pourquoi je veux le faire. La fonctionnalité d'agrégation de données de la plateforme est un grand gain de temps pour moi et mes clients. Aucune agrégation de données n'est parfaite, mais celle-ci s'en approche. Quand je trouve un défaut, soumettre un ticket est facile et la réponse est rapide. Leur équipe technique est également très bonne pour me tenir informé des progrès. Enfin, mes clients et moi apprécions tous les types de rapports et de simulations que le système peut effectuer. Quand mes clients demandent une sorte d'analyse ou de projections, j'ai l'impression qu'eMoney a toujours le bon outil ou rapport pour répondre au besoin.

C'est un logiciel de planification basé sur les flux de trésorerie qui (je crois) est le type le plus utile et efficace. Le "Centre de Décision" est extrêmement cool et très utile lors de la création et de la présentation des options de plan aux clients. Et j'adore les différents optimiseurs intégrés. Peut-être plus que tout, j'aime à quel point il est utile pour la planification fiscale — des choses comme vous montrer automatiquement les impacts de remplir certaines tranches d'imposition avec des conversions Roth et quel est l'impact fiscal net à vie. Les clients apprécient également la visibilité qu'ils obtiennent dans leur tableau de bord client.