Introducción a la Plataforma SmartCheck
Nuestra Solución de Préstamos Universal es una plataforma de software de vanguardia, diseñada para empoderar a las empresas de préstamos con un conjunto completo de herramientas y capacidades para optimizar sus operaciones. En su núcleo, nuestra solución abarca cada faceta del préstamo, desde la Originación de Préstamos, Evaluación de Préstamos, Gestión de Préstamos, Cobros e Informes.
Nuestra plataforma es altamente configurable, permitiéndole adaptarla a sus modelos de negocio y procesos únicos, asegurando un ajuste perfecto con sus necesidades específicas.
Diseñada para operar de manera independiente, pero también para actuar como una extensión de su tecnología financiera existente, nuestra solución se integra fácilmente con servicios y sistemas de terceros, mejorando la eficiencia y la conectividad dentro de su ecosistema fintech.
Capacidades de la Plataforma
• Configuraciones y Ajustes: Gestión del acceso de usuarios, configuraciones del sistema y estructura organizativa.
• Configuración de Productos: Configuración de productos de préstamo, planes de pago y campañas promocionales.
• Originación de Préstamos: Proceso de extremo a extremo desde KYC hasta el desembolso del préstamo.
• Gestión de Préstamos: Seguimiento de pagos, gestión de cuentas de préstamo y manejo de cualquier modificación.
• Gestión de Notificaciones: Notificaciones automáticas vía SMS, Viber, Email y Push.
• Informes Completos: Informes detallados sobre cartera, cobros, ventas y datos de la oficina de crédito.
Originación de Préstamos
• Definición de Productos
• Configurar Características del Producto
• Promociones
• Configurar Promociones y Campañas
• Identificación del Cliente
• KYC Manual
• KYC por instrumento de pago (Tarjeta, IBAN)
• KYC Automático
• Solicitud de Crédito
• Crear formularios de solicitud personalizados
• Validaciones de campos personalizados en formularios de solicitud
• Incorporación y visualización de formularios de solicitud en sitios web y aplicaciones móviles personalizadas
• Aprobación
• Soporte para el proceso de pre-aprobación
• Configuración de reglas personalizadas de auto-aprobación
• Aprobación manual
• Puntuación interna del cliente (Modelos R)
• Puntuación externa del cliente (integración)
• Sugerencias de decisiones de crédito basadas en la puntuación del cliente
• Soporte de fuentes de datos externas del cliente (integración)
• Compartición de verificaciones de datos del cliente entre empresas
• Visualización personalizable de datos del cliente por fuente
• Documentos
• Definición dinámica de conjuntos de documentos y visualización
• Creación de plantillas de documentos
• Almacenamiento de e-Documentos - archivo digital
• Firma de e-Documentos (SMS, imagen de firma)
• Firma electrónica de documentos
• Enlaces públicos de documentos (opción de descarga por el cliente)
• Desembolso
• Desembolso en efectivo (oficina, CC)
• Desembolso manual de IBAN, Tarjeta (integración)
• Desembolso automático de IBAN, Tarjeta (integración)
Gestión de Préstamos
• Gestión de Crédito
• Gestión de cuentas de préstamo
• Desembolso en efectivo
• Visualización de datos relacionados con el crédito
• Visualización de datos relacionados con la persona
• Finalización del crédito
• Informes
• Generación de informes personalizados por el negocio (Power BI)
• Informes de rendimiento de préstamos
• Análisis financiero
• Comunicación con el Cliente
• Visualización de mensajes (integración)
• Mensajes personalizados (integración)
• Mensajes por evento (aprobado/rechazado, etc.)
• Notificaciones de ventas y marketing
• Soporte multicanal (SMS, Viber, Email, Notificaciones Push)
Módulo de Cobros
• Monitoreo de pagos atrasados y gestión de cuentas morosas
• Iniciación de acciones de recuperación para préstamos vencidos
Cumplimiento
AML (Anti-Lavado de Dinero)
• Monitoreo de Transacciones:
o Monitoreo continuo de transacciones para detectar actividades sospechosas.
o Integración con listas de sanciones (PEPs, Listas Negras).
• Gestión de Identificación del Cliente:
o Verificación de identidades de clientes utilizando fuentes de datos confiables e independientes.
o OCR de documentos para extracción y validación eficiente de datos.
GDPR (Reglamento General de Protección de Datos)
• Anonimización de Datos:
o Asegurar que los datos personales sean anonimizados para proteger la privacidad del cliente.
o Implementación de medidas para asegurar los datos personales contra el acceso no autorizado.
• Gestión de Usuarios:
o Control sobre el acceso de usuarios a datos sensibles.
o Implementación de políticas para la protección y privacidad de datos.
• Gestión de Consentimiento:
o Asegurar que se obtenga el consentimiento del cliente para actividades de procesamiento de datos.
o Mantenimiento de registros para el consentimiento y actividades de procesamiento de datos.
