Reseñas y detalles del producto de BusinessBANKER

BusinessBANKER, de Cognitive Group, es una solución escalable de originación de préstamos basada en la nube. Está diseñada para la simplicidad, eficiencia, asequibilidad e integración fácil en los sistemas bancarios centrales, CRM y ERP existentes. BusinessBANKER está diseñado para reemplazar sistemas de originación de préstamos y créditos engorrosos, obsoletos o excesivamente complejos al simplificar todo el proceso de préstamo. Ofrece una plataforma robusta para la gestión eficiente de documentos, seguimiento de garantías, evaluación de riesgos, cumplimiento y automatización de flujos de trabajo. BusinessBANKER aumenta la productividad de los empleados gracias a su proceso de una sola pantalla que ha sido diseñado mediante un enfoque único de ingeniería cognitiva científica y automatizaciones impulsadas por IA. BusinessBANKER viene con interfaces editables para empleados en sucursales, así como interfaces de autoservicio para clientes en la web y móviles. Las interfaces ergonómicas e intuitivas permiten a los usuarios producir aplicaciones de crédito complejas en menos de 5 minutos. BusinessBANKER incluye 5 módulos principales: GESTOR DE INTERFAZ DIGITAL: totalmente configurable, incluye reglas de validación y listas de verificación para asegurar que se ingrese toda la información necesaria. GESTOR DE MODELO DE RIESGO: guía la selección de variables y evalúa la probabilidad de incumplimiento. MOTOR DE DECISIÓN: establece criterios mínimos de aceptación, determina condiciones para los comités de toma de decisiones. GESTOR DE FLUJO DE TRABAJO: determina procesos de toma de decisiones, rastrea la participación y autorizaciones del personal y agentes de IA. CONFIGURADOR: permite agregar campos, especificar el diseño, temas, imágenes para la interfaz web. También están disponibles módulos adicionales. CARACTERÍSTICAS CLAVE: -Evaluación de riesgos -Gestión de cumplimiento y regulaciones -Flexibilidad optimizada que se adapta a su banco -Flujo de trabajo automatizado -Adaptación móvil -Gestión de documentos -Analítica e informes -Covenants -Gestión de garantías -Evaluación de riesgos -Decisión automática e IA -Despliegue rápido: Puede estar en funcionamiento en un par de semanas CAPACIDADES CLAVE: SOLICITUDES EN LÍNEA: Con BusinessBANKER, un cliente puede completar una solicitud de préstamo de autoservicio en línea, ser evaluado y preaprobado. Nuestra solución FastTrack también puede ser utilizada por cualquier empleado del banco para aumentar las ventas. Los modelos de riesgo simplificados se ajustan fácilmente para preaprobar cualquier producto o línea de negocio. INTEGRACIÓN Y CRM BusinessBANKER se integra con las principales soluciones de Gestión de Relaciones con Clientes (CRM), como Salesforce, Microsoft y Oracle, así como con sistemas de administración de préstamos y otros sistemas bancarios centrales como MAMBU, Sopra, Flexcube u Orion. Almacenar la información del cliente y del préstamo en una base de datos permite a las organizaciones tener acceso simplificado a inteligencia empresarial crítica (BI), gestión e informes regulatorios. INFORMES Y TABLEROS Permitimos a las organizaciones ejecutar informes y tableros personalizables en tiempo real. Estas herramientas pueden identificar nuevas oportunidades de negocio, generación de leads, información de marketing, soporte proactivo al cliente y la oportunidad de construir relaciones a largo plazo y rentables con los clientes. Los informes y tableros centralizan datos de los sistemas centrales de una institución financiera y otros sistemas aislados en visuales atractivos para mejorar la presentación y usabilidad de los datos. REQUISITOS DE CUMPLIMIENTO Y REGULACIÓN BusinessBANKER ayuda a las instituciones financieras a gestionar eficazmente la auditoría interna, el control de riesgos y los informes de cumplimiento regulatorio. El sistema se integra con los sistemas contables centrales y la administración de préstamos para centralizar los datos y proporcionar acceso empresarial a la información a través de informes detallados. ANÁLISIS Y RIESGO BusinessBANKER proporciona herramientas para analizar, medir y gestionar el riesgo crediticio, en todos los niveles desde el cliente hasta la empresa. Las funciones de Spread, Decisión Automática y Calificación de Riesgo permiten una gestión de riesgos mejorada en toda la organización utilizando metodologías, modelos y datos consistentes. COVENANTS Nuestro monitoreo de covenants activa en tiempo real una alerta de incumplimiento o Señales de Advertencia Temprana (EWS). El monitoreo y gestión de covenants durante el proceso de aprobación y a lo largo de la vida del préstamo se convierte en una actividad beneficiosa. Por ejemplo, un covenant de monitoreo trimestral permite automatizar la renovación y pequeños incrementos. Le permite ser proactivo y reaccionar antes de que sea demasiado tarde. El acceso digital permite a los clientes enviar o cargar su información directamente. CALIFICACIÓN DE RIESGO Nuestra metodología de calificación de riesgo permite modelos de riesgo personalizados que son únicos para varios segmentos de préstamos y tipos de productos: minorista, alto patrimonio neto, comercial o pequeñas empresas. Las carteras de préstamos se agregan sistemáticamente con análisis estadístico para permitir la comparación con el modelo de riesgo inicial. Se pueden hacer ajustes basados en la desviación de las suposiciones originales. GESTIÓN DE GARANTÍAS Nuestro Sistema de Gestión de Garantías está integrado en el proceso de originación de préstamos y permite que los activos se asocien directamente con el préstamo específico, donde pueden ser vistos y gestionados. La expiración y los cambios en el estado de la garantía activarán alertas dentro del sistema.