Einführung in die SmartCheck-Plattform
Unsere universelle Kreditlösung ist eine hochmoderne Softwareplattform, die Kreditunternehmen mit einer umfassenden Suite von Werkzeugen und Fähigkeiten ausstattet, um ihre Abläufe zu optimieren. Im Kern umfasst unsere Lösung jeden Aspekt des Kreditgeschäfts, von der Kreditvergabe, Kreditbewertung, Kreditverwaltung, Inkasso bis hin zur Berichterstattung.
Unsere Plattform ist hoch konfigurierbar und ermöglicht es Ihnen, sie an Ihre einzigartigen Geschäftsmodelle und Prozesse anzupassen, um eine nahtlose Anpassung an Ihre spezifischen Bedürfnisse zu gewährleisten.
Entwickelt, um unabhängig zu arbeiten, aber auch als Erweiterung Ihrer bestehenden Finanztechnologie zu fungieren, integriert sich unsere Lösung problemlos mit Drittanbieterdiensten und -systemen, um Effizienz und Konnektivität innerhalb Ihres Fintech-Ökosystems zu verbessern.
Plattformfähigkeiten
• Konfigurationen und Einstellungen: Verwaltung des Benutzerzugangs, der Systemeinstellungen und der Organisationsstruktur.
• Produktkonfiguration: Konfiguration von Kreditprodukten, Rückzahlungsplänen und Werbekampagnen.
• Kreditvergabe: End-to-End-Prozess von KYC bis zur Kreditauszahlung.
• Kreditverwaltung: Verfolgung von Zahlungen, Verwaltung von Kreditkonten und Bearbeitung von Änderungen.
• Benachrichtigungsmanagement: Automatisierte Benachrichtigungen per SMS, Viber, E-Mail und Push.
• Umfassende Berichterstattung: Detaillierte Berichte über Portfolio, Inkasso, Vertrieb und Daten der Kreditauskunfteien.
Kreditvergabe
• Produktdefinition
• Konfiguration von Produkteigenschaften
• Werbeaktionen
• Konfiguration von Werbeaktionen und Kampagnen
• Kundenidentifikation
• Manuelles KYC
• KYC durch Zahlungsinstrument (Karte, IBAN)
• Automatisches KYC
• Kreditantrag
• Erstellung benutzerdefinierter Antragsformulare
• Validierung benutzerdefinierter Felder in Antragsformularen
• Einbettung und Visualisierung von Antragsformularen in benutzerdefinierten Websites und mobilen Apps
• Genehmigung
• Unterstützung des Vorabgenehmigungsprozesses
• Konfiguration benutzerdefinierter Regeln für die automatische Genehmigung
• Manuelle Genehmigung
• Interne Kundenbewertung (R-Modelle)
• Externe Kundenbewertung (Integration)
• Kreditentscheidungsvorschläge basierend auf Kundenbewertung
• Unterstützung externer Kundendatenquellen (Integration)
• Austausch von Kundenprüfungen zwischen Unternehmen
• Anpassbare Visualisierung von Kundendaten nach Quelle
• Dokumente
• Dynamische Definition von Dokumentensätzen und Visualisierung
• Erstellung von Dokumentvorlagen
• E-Dokumentenspeicherung - digitales Archiv
• E-Dokumentenunterzeichnung (SMS, Bild der Unterschrift)
• Dokumenten-E-Signatur
• Öffentliche Dokumentenlinks (Option zum Herunterladen durch den Kunden)
• Auszahlung
• Barauszahlung (Büro, CC)
• Manuelle IBAN-, Kartenauszahlung (Integration)
• Automatische IBAN-, Kartenauszahlung (Integration)
Kreditverwaltung
• Kreditmanagement
• Verwaltung von Kreditkonten
• Barauszahlung
• Visualisierung von kreditbezogenen Daten
• Visualisierung von personenbezogenen Daten
• Kreditabschluss
• Berichterstattung
• Erstellung benutzerdefinierter Berichte durch das Unternehmen (Power BI)
• Berichte zur Kreditperformance
• Finanzanalyse
• Kundenkommunikation
• Visualisierung von Nachrichten (Integration)
• Benutzerdefinierte Nachrichten (Integration)
• Nachrichten pro Ereignis (genehmigt/abgelehnt etc.)
• Vertriebs- und Marketingbenachrichtigungen
• Unterstützung mehrerer Kanäle (SMS, Viber, E-Mail, Push-Benachrichtigungen)
Inkassomodul
• Überwachung überfälliger Zahlungen und Verwaltung säumiger Konten
• Einleitung von Rückgewinnungsmaßnahmen für überfällige Kredite
Compliance
AML (Anti-Geldwäsche)
• Transaktionsüberwachung:
o Kontinuierliche Überwachung von Transaktionen zur Erkennung verdächtiger Aktivitäten.
o Integration mit Sanktionslisten (PEPs, Schwarze Listen).
• Kundenidentifikationsmanagement:
o Verifizierung von Kundenidentitäten unter Verwendung zuverlässiger und unabhängiger Datenquellen.
o Dokumenten-OCR für effiziente Datenerfassung und -validierung.
GDPR (Allgemeine Datenschutzverordnung)
• Datenanonymisierung:
o Sicherstellung, dass personenbezogene Daten anonymisiert werden, um die Privatsphäre der Kunden zu schützen.
o Implementierung von Maßnahmen zum Schutz personenbezogener Daten vor unbefugtem Zugriff.
• Benutzerverwaltung:
o Kontrolle über den Benutzerzugang zu sensiblen Daten.
o Implementierung von Richtlinien zum Datenschutz und zur Privatsphäre.
• Zustimmungsmanagement:
o Sicherstellung, dass die Zustimmung der Kunden für Datenverarbeitungsaktivitäten eingeholt wird.
o Führung von Aufzeichnungen über Zustimmung und Datenverarbeitungsaktivitäten.
